קבוצת הפניקס מסיימת שנה נוספת עם רווח כולל של 1.1 מיליארד שקלים
הרווח הכולל של קבוצת הפניקס לשנת 2023 הסתכם לסך של 1.1 מיליארד שקלים, המשקף תשואה להון לבעלי המניות של 10.5%, בדומה לרווח הכולל בשנת 2022. בהפניקס מציינים שהרווח הכולל ב-2023 הושג חרף האתגרים הכלכליים והשפעה שלילית של גורמים שאינם תפעוליים (השפעת שוק ההון מעל ומתחת לתשואה ריאלית של 3%, השפעת הריבית, והשפעות מיוחדות) ב-2023 בסך 229 מיליון שקלים.
הרווח הכולל לבעלי המניות ברבעון הרביעי של 2023 הסתכם לסך של 578 מיליון שקלים, המשקף תשואה להון לבעלי המניות של 24.4%. זאת בהשוואה ל-526 מיליון שקלים בתקופה המקבילה ב-2022. ההשפעה החיובית של הגורמים שאינם תפעוליים (כולל שוק הון) על הרווח הכולל הסתכמה ל-211 מיליון שקלים ברבעון הרביעי של 2023 – מסבירים בחברה.
הרווח מפעילויות הליבה (ללא השפעת שוק ההון מעל ומתחת לתשואה ריאלית של 3%, השפעת הריבית, והשפעות מיוחדות) גדל והסתכם ב-2023 לסך של 1.3 מיליארד שקלים (המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור 12.6%) בהשוואה לרווח של 1.2 מיליארד שקלים (המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור 11.9%) בשנת 2022.
מתוך זה, רווח הליבה מביטוח הסתכם ל-872 מיליון שקלים לעומת 790 מיליון שקלים ב-2022, ורווח הליבה מניהול נכסים ואשראי הסתכם ל-450 מיליון שקלים לעומת 390 מיליון שקלים ב-2022.
הרווח מפעילויות הליבה ברבעון הרביעי של 2023 הסתכם לסך של 366 מיליון שקלים המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור 15.2%. זאת בהשוואה ל-302 מיליון שקלים, ששיקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור של 13% בתקופה המקבילה ב-2022.
הפניקס מפרסמת לראשונה נתוני EBITDA מותאם לפעילות ניהול הנכסים והאשראי (ללא פעילות הביטוח) על סך של 926 מיליון שקלים, על בסיס מאוחד כולל חלק המיעוט (בניכוי בחלק המיעוט כ-763 מיליון שקלים).
ההון העצמי המיוחס לבעלי מניות החברה הסתכם ב-31 בדצמבר 2023 לסך של כ-10.6 מיליארד שקלים.
סך הנכסים המנוהלים עלה ב-17% ל-433 מיליארד שקלים. סך הנכסים לתאריך פרסום הדוחות עומד על כ- 455 מיליארד שקלים, כולל כ-22 מיליארד שקלים בקרנות אקטיביות מפסגות, עסקה שנחתמה ב-2023 והושלמה בחודש מרץ 2024.
בזכות מקורות תזרים מגוונים ויחס סולבנסי גבוה מדווחת הפניקס על חלוקת דיבידנד בסך 265 מיליון שקלים, בנוסף ל-120 מיליון שקלים שחולקו במחצית השנה. סך הדיבידנד בגין רווחי 2023 עומד על 385 מיליון שקלים, כ-35% מהרווח הכולל לשנת 2023.
הפניקס מציינת כי מקדימה את העמידה ביעדיה האסטרטגיים ל-2025 ולכן הקבוצה מצויה בהליך בחינת היעדים ומנועי הצמיחה לשנים הבאות, ותפרסם בקרוב את התכניות ויעדי הקבוצה החדשים.
עקב מלחמת חרבות ברזל העלתה החברה באופן משמעותי את תקציב התרומות, נרתמה למגוון רחב של פעילויות התנדבותיות, ואימצה את בית החולים ברזילי באשקלון.
פעילויות ביטוח
• ביטוח כללי. הרווח הכולל לפני מס ברבעון הרביעי של 2023 הסתכם ל-443 מיליון שקלים, בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 213 מיליון שקלים בתקופה המקבילה ב-2022. ב-2023 הסתכם הרווח הכולל לפני מס ל-703 מיליון שקלים, וזאת בהשוואה ל-29 מיליון שקלים ב-2022.
• ביטוח בריאות. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ברבעון הרביעי של 2023 ל-53 מיליון שקלים, בהשוואה ל-172 מיליון שקלים ברבעון האחרון של 2022. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ב-2023 ל-348 מיליון שקלים, בהשוואה ל-1.120 מיליון שקלים ב-2022.
• ביטוח חיים וחיסכון. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ברבעון הרביעי של 2023 ל-46 מיליון שקלים, בהשוואה ל-115 מיליון שקלים בתקופה המקבילה ב-2022. הרווח הכולל לפני מס לשנת 2023 הסתכם ל-9 מיליון שקלים, בהשוואה ל-611 מיליון שקלים ב-2022.
בהפניקס מצייניים כי למועד פרסום הדוח עומד "הבור" בדמי ניהול משתנים על סך של כ-219 מיליון שקלים.
פעילות ניהול נכסים ואשראי
• גמל ופנסיה. הרווח הכולל לפני מס ברבעון הרביעי הסתכם ל-9 מיליון שקלים, בהשוואה ל- 16 מיליון שקלים בתקופה המקבילה ב-2022. הרווח הכולל לפני מס לשנת 2023 הסתכם ל-73 מיליון שקלים, בהשוואה ל-89 מיליון שקלים ב-2022.
• שירותים פיננסיים. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ברבעון הרביעי ל-65 מיליון שקלים, בהשוואה ל-53 מיליון שקלים ברבעון האחרון של 2022. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ב-2023 ל-241 מיליון שקלים, בהשוואה ל-235 מיליון שקלים ב-2022.
• סוכנויות ביטוח. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ברבעון הרביעי ל-66 מיליון שקלים, בהשוואה ל-69 מיליון שקלים בתקופה המקבילה ב-2022. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ב-2023 ל-307 מיליון שקלים, בהשוואה ל-300 מיליון שקלים ב-2022.
• אשראי (הפניקס גמא). הרווח הכולל לפני מס ברבעון הרביעי הסתכם ל-14 מיליון שקלים, בהשוואה ל-25 מיליון שקלים בתקופה המקבילה ב-2022. הרווח הכולל לפני מס הסתכם ב-2023 ל-91 מיליון שקלים, בהשוואה ל-73 מיליון שקלים ב-2022.
"השנה החולפת חייבה ניהול עסקים באופן אקטיבי תוך ניהול הסיכונים הכרוכים בכך"
"שנת 2023 הייתה קשה עבור העם והחברה בישראל ותלווה אותנו שנים קדימה. אנו נישא את זכר הנופלים, נייחל לשובם של כל החטופים, להחלמתם המהירה ושיקומם של כל הפצועים ולשיקומה של מדינת ישראל ולהחזרתה לפסים של שגשוג ושלום בר קיימא בין כולנו", אומר מנכ"ל קבוצת הפניקס אייל בן סימון.
בן סימון הוסיף בקשר למצב בו נמצאת ישראל מאז ה-7 באוקטובר 2023: "בימים של כאב ואתגר נבחנת גם הרוח הישראלית, ביכולתנו לקום ולפעול כדי להבטיח את המשך שגשוגה של החברה והמדינה. אני מאמין כי רוח האחדות, הערבות ההדדית, והנחישות היא שתבטיח את הצלחת דרכנו. הקבוצה ועובדיה נרתמו בשנה החולפת למספר יוזמות משמעותיות, ביניהן תמיכה במרכז הרפואי ברזילי, מיזמי התנדבות מאורגנים וחשיפת אוסף האומנות של הפניקס לקהל הרחב. קבוצת הפניקס, על כלל עובדות ועובדי החברה, מחויבת להמשיך לפעול להעצמת הלכידות והחוסן החברתי ולטובת הכלכלה הישראלית".
"נוסף על המלחמה, השנה החולפת התאפיינה גם באי ודאות פוליטית, אינפלציה, שיעור ריבית גבוה ותנודתיות חדה בשווקי ההון. כל אלה חייבו את הפניקס לנהל את עסקיה באופן אקטיבי תוך ניהול הסיכונים הכרוכים בכך לטובת לקוחותיה ולהבטחת פעילויותיה תוך עמידה בכל יעדי האסטרטגיה באופן עקבי ונחוש. חרף האתגרים, הצליחה קבוצת הפניקס גם ב-2023 לעמוד בכל היעדים שהציבה לעצמה", מסביר מנכ"ל הפניקס.
"שנה נוספת של גידול ושיפור עקבי בפעילויות הליבה"
באשר לדוחות הכספיים מדגיש בן סימון ש-2023 הייתה שנה נוספת של גידול ושיפור עקבי בפעילויות הליבה, הן בפעילות הביטוח הן בפעילות ניהול הנכסים והאשראי אשר חלקה היחסי הולך וגדל מתוך רווחי הקבוצה. "אנו ממשיכים ליישם את אסטרטגיית הצמיחה של הפניקס, באמצעות צמיחה אורגנית לצד רכישות סינרגטיות. תמהיל הפעילויות הרחב של הקבוצה בנוסף לפעולות בהן נקטנו, ניהול הון מוקפד, שיפור היעילות ואימוץ חדשנות, משיגים את יעדם מהר מכפי שתכננו, ואנו גאים להודיע כי בכוונתנו, במהלך החודשים הקרובים, לעדכן כלפי מעלה את יעדי הצמיחה שבמסגרת אסטרטגיית הקבוצה".
לדבריו, הרבעון הרביעי של 2023 משקף את המשך השיפור ברווחי הקבוצה ובעיקר מהווה סימן נוסף ליכולת הקבוצה לייצר רווח ורווחיות גבוהה ברמה שנתית, גם תחת נסיבות חריגות ותנאי שוק משתנים. "אנו ממשיכים לשפר את הרווחיות בפעילות הביטוח, כפי שניתן לראות גם ברווחיות בתחום הביטוח הכללי, ובמקביל הקבוצה מציגה גידול בכל פעילויות ניהול הנכסים, ובכלל זה בבית ההשקעות ומול לקוחות כשירים, צומחת בסוכנויות, ומרחיבה את פעילותה בתחום האשראי תוך ביסוס מעמדה של הפניקס גמא בשוק האשראי העסקי וביתר שאת לאחר העברת פעילות ליווי הבניה מחברת הביטוח להפניקס גמא בינואר, 2024".
בן סימון התייחס בדבריו לעתיד לבוא ואמר: "אנו שמים לנו כמטרה להמשיך ולייצר ערך לבעלי המניות ולמנף את איתנותה הפיננסית של הקבוצה לטובת המשך צמיחה מואצת של פעילויות בעלות תשואה גבוהה על ההון ומקסום ההזדמנויות העסקיות. הפניקס תמשיך לפעול בכדי לעמוד במדיניות הדיבידנד שהכריזה וכן להשלים את תכנית הרכישה העצמית של מניותיה שאושרה.
"צפויים לנו עוד אתגרים רבים ואני מאמין ביכולתה של הפניקס לפעול ביעילות ובנחישות לטובת העתיד. אני גאה בעשייה של קבוצת הפניקס ומבקש להודות ללקוחות הקבוצה, לעובדים, לסוכנים, לשותפים העסקיים ולחברי הדירקטוריון על העבודה המשותפת ועל הישגי 2023 ולאחל לכל עם ישראל ולחברנו ולשותפנו בעולם שנדע ימים טובים יותר".
לקריאת הדוחות המלאים – לחצו כאן
כתבות נוספות
הביטקוין עבר אתמול את החציה הרביעית
24.5% מהזכויות בפרויקט ורטיקל סיטי ברמת גן הוקצו לכלל ביטוח תמורת כ-160 מיליון שקלים
פורסמה הרשימה הסופית של מסלולי ההשקעה בקופות הגמל
אשרא העניקה ליצואנים ביטוח אשראי בערבות מדינה בהיקף של כ-3.1 מיליארד שקלים ברבעון הראשון
תשואות גבוהות לביטוחי המנהלים ברבעון הראשון של 2024
כניסה לחשבון שלי
(באמצעות קוד חד פעמי)שמסתיים בספרות {{phone-four-last-digits}}
אנא הזן את הקוד שקיבלת