רשות שוק ההון מאריכה את ההיתר הניתן למערכי הייעוץ בבנקים למתן ייעוץ פנסיוני ללקוחותיהם גם מחוץ מחוץ לסניפי הבנק. נייר עמדה שפירסם בסוף השבוע האחרון ד"ר משה ברקת, הממונה על שוק ההון, מאריך בשלושה חודשים את עמדת הממונה שפורסמה בדצמבר אשתקד, זאת עקב המשך מגבלות הקורונה. "בשים לב למצב המורכב שבו מדינת ישראל מצויה במסגרתו נפגעים לקוחות קיימים של התאגידים הבנקאיים בתחום הייעוץ הפנסיוני, ולאור כוונת משרד האוצר לקדם תיקון לחוק הייעוץ הפנסיוני במסגרת חוק ההסדרים הקרוב, יובהר כי הרשות לא תנקוט צעדי אכיפה נגד תאגידים בנקאיים אשר יעניקו ייעוץ פנסיוני באמצעי דיגיטלי או באמצעות הטלפון, ללקוחות קיימים בתחום הייעוץ הפנסיוני ערב הודעה זו. זאת, בין היתר, נוכח חובות האמון והזהירות המוטלות על הבנקים, וכן החובה להעניק ייעוץ פנסיוני מתמשך על ידי הבנקים ללקוחות הקיימים, בהתאם להוראות חוק הייעוץ הפנסיוני", נכתב בנייר העמדה.
ברשות הבהירו כי "הודעה זו תעמוד בתוקף לשלושה חודשים מיום פרסומה, ולאחר מכן יבחן הצורך בהארכתה בשים לב לקידום תיקון חקיקה שיסדיר את הנושא במסגרת חוק ההסדרים הקרוב".
עמדת הממונה שפורסמה כאמור כבר בדצמבר 2020 באה בעקבות פניות של תאגידים בנקאיים בבקשה לאפשר לעסוק בייעוץ פנסיוני שלא בסניפי הבנק. זאת, נוכח התפשטות נגיף הקורונה ובכלל זה הגבלות והמלצות שונות הנוגעות לתנועה במרחב הציבורי, הפוגעות ביכולות של תאגידים בנקאיים לקיים פגישות ייעוץ פרונטאליות עם לקוחותיהם, נוכח חוק הייעוץ הפנסיוני, הקובע כי תאגידים בנקאיים יעניקו ייעוץ פנסיוני בסניפי הבנק, ולא יהיה באפשרותם להעניק ייעוץ פנסיוני מחוץ לכותלי הסניפים הקבועים.
עם פרסום ההיתר אשתקד, בלשכת סוכני הביטוח זעמו והגיבו כי "הלשכה מתנגדת באופן נחרץ למצב בו רשות שלטונית בוחרת לה עניינים שבהם היא לא תבצע אכיפה, ללא כל שיקול רוחבי ביחס ליתר הפעילות של ציבור החוסכים ובאופן בררני, ללא כל הגיון, למול חוק ברור וחד משמעי. קל וחומר כאשר הרשות מודה כי כל ניסיונותיה לתקנו לא צלחו".
ברשות מסבירים את הארכת ההוראה: "בחודשים האחרונים הוסרו מרבית הגבלות והמלצות שונות הנוגעות לתנועה במרחב הציבורי. לצד זאת, גם כיום ישנן הגבלות מסוימות המוטלות על תנועה במרחב הציבורי והמלצות לגבי אוכלוסייה מבוגרת ואנשים בסיכון לפיהן עליהם לצמצם מגעים חברתיים במידת האפשר. כמו כן, בעת האחרונה חלה עלייה בשיעור התחלואה בקורונה שהביאה להטלת מגבלות מחדש על הציבור ובחינת הטלת מגבלות נוספות".