רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון יחד עם המשרד לשוויון חברתי פרסמו קול קורא בו הם מזמינים בעלי רישיון לשיווק או ייעוץ פנסיוני להשתתף במיזם של מתן שירות מקצועי של שיווק או ייעוץ פנסיוני לקראת פרישה אודות המוצרים הפנסיוניים לאזרחים לקראת פרישה הזכאים למענק עבודה. שני הגופים מגדירים את המיזם ההתנדבותי "חשוב ובעל ערך ציבורי וכלכלי רב".
בקול קורא שפורסם ביום חמישי האחרון (22 ביולי) מוסבר כי להליך הפרישה מהעבודה ישנן השלכות משמעותיות על רמת החיים של האזרח בתקופת הפרישה. "כדי להיטיב עם אזרחים מאוכלוסיית היעד שהינם ממעמד סוציואקונומי נמוך ולאפשר להם למצות את הזכויות המגיעות להם בתקופת הפרישה, אנו פונים אליכם, ציבור סוכני הביטוח הפנסיוני ויועצים פנסיוניים, להתנדב לטובת קידום עניינם של אזרחים אלו", נכתב.
השירות במסגרת המיזם יינתן לאזרחים מאוכלוסיית היעד, שמתקשים לקבל שירותי ייעוץ או שיווק פנסיוני לקראת הפרישה לפנסיה. המשרד לשוויון חברתי יפנה את אוכלוסיית האזרחים הרלוונטיים אל הסוכנים והיועצים המשתתפים בפרויקט, כאשר מתכונת השירות המוצעת תהיה רלבנטית אך ורק ביחס לאוכלוסייה זו.
"מיזם זה ישמש עבורכם הזדמנות להתנדב ולתרום לקהילה בתחום המומחיות שלכם, יעניק לכם סיפוק רב, תחושת שליחות ויתרום לצמצום פערים חברתיים", מצוין בפנייה.
הפעולות שנדרשות מהמתנדבים במיזם
הפעולות שעל בעל הרישיון לבצע במסגרת המיזם כוללות מתן ליווי מלא עבור המוצרים הפנסיוניים הרשומים לזכות האזרח לקראת פרישתו מעבודה, החל משלב בירור צרכיו, דרך מתן ההמלצות, ועד יישום ההמלצות בפועל וביצוע פעולות מול הגופים המוסדיים, ככל שהאזרח מאשר זאת.
בנוסף, ובמטרה להגביר את האוריינות הפיננסית של ציבור החוסכים, בעל הרישיון יעניק ללקוח הדרכה בסיסית לגבי אופן השימוש באתרי האינטרנט של המסלקה הפנסיונית והר הכסף. הדרכה זו תסייע בצמצום תופעת הניצול לרעה של אתרי הרשות לשם פגיעה באוכלוסיית היעד.
שמות בעלי הרישיון המשתתפים במיזם יפורסמו באתר רשות שוק ההון במהלך תקופת המיזם. נוסף על כך, בעלי הרישיון, יקבלו תעודת הוקרה על פועלם במסגרת ההתנדבות.
תנאים להשתתפות בתכנית
בקול קורא מוצגים תנאים שונים להשתתפות בתכנית:
• בעל רישיון פנסיוני בתוקף;
• חתימה על כתב התחייבות בנוגע להתנדבות;
• בעל הרישיון המשתתף במיזם או כל גורם אחר לא יקבל טובת הנאה במישרין או בעקיפין בעבור שיווק או ייעוץ פנסיוני במסגרת המיזם, ובכלל זה בעל הרישיון לא יקבל כל תמריץ או עמלה ולא יגבה שכר טרחה או תשלום אחר מהלקוח בקשר עם הייעוץ או השיווק הפנסיוני;
• בעל הרישיון לא יבצע שיווק יזום מטעמו, כלומר, פנייה לאזרח במסגרת הפרויקט אגב מתן השירות לקראת הפרישה, שלא לפי בקשתו, לצורך מכירת ביטוח או לצורך הוספת כיסוי, הרחבה או כתב שירות לביטוח קיים או כל שירות אחר.
בפנייה מודגש, כי על בעל הרישיון המשתתף במיזם יחולו כלל החובות וההוראות החלות באופן רגיל על שיווק או ייעוץ פנסיוני בהתאם לכל דין, וזאת ללא קשר לעובדה שבעל הרישיון אינו מקבל טובת הנאה. עוד מודגש, כי בעל הרישיון לא יידרש לשאת בעלויות של בקשות המידע מהמסלקה הפנסיונית עבור לקוחות אלו.
עוד מובהר, כי לא מתקיימים יחסי עובד-מעסיק בין בעל הרישיון לבין רשות שוק ההון והמשרד לשוויון חברתי, וכן כי בעל הרישיון אינו נותן שירותים מטעמם, והאחריות לשירות שיינתן מוטלת כולה על בעל הרישיון, ורשות שוק ההון והמשרד לשוויון חברתי אינם נושאים באחריות כלשהי לשירות שיינתן.
מפגש חשיפה למיזם יתקיים בזום ב-10 באוגוסט והמעוניינים להתנדב יוכלו להירשם עד ה-1 בספטמבר.