קבלת מידע מקיף ומלא מגוף מוסדי שלא נמצא במסלקה
שאלה:
בפנייה לגוף מוסדי, נתבקש דוח שנתי לעמית (אשר כידע, אינו מופיע במסלקה). האם היצרן רשאי שלא לספק לבעל הרישיון נתונים שברשות היצרן, על יסוד העברת ייפוי כוח פנסיוני?
תשובה:
בהתאם להוראות חוזר סוכנים ויועצים 2018-10-1, בהיעדר גישה למערכת ייעודית של הגוף המוסדי, יש להעביר כל בקשה חד פעמית למידע בקשר למוצר פנסיוני מסוים המנוהל עבור לקוח, דרך המסלקה הפנסיונית (סעיף 5(ב)(3) לחוזר).
אולם אין בהוראות אותו חוזר כדי לשנות מחובת הגוף המוסדי להעביר מידע ספציפי ככל שנדרש על ידי בעל רישיון עבור לקוחו, אף אם אותו מידע אינו נמצא במסלקה במסגרת הממשקים האחידים.
כלומר, אין בעצם הגשת הבקשה למידע דרך המסלקה, כדי לאפשר לגוף מוסדי שקיבל בקשה כאמור שלא להיעתר לאותה בקשה.
על כן מאפשר חוזר סוכנים ויועצים 2018-10-8 לפנות לכל גוף מוסדי (לרבות דרך המסלקה הפנסיונית, ככל שנדרש לפי הדין), על יסוד ייפוי כוח הניתן לבעל הרישיון, ולקבל מידע עבור הלקוח. כך למשל נקבע בסעיף 6(ח) לאותו חוזר (ייפוי כוח), כי למעט לצורך ביצוע עסקאות במוצרים פנסיוניים, אסור על גוף מוסדי להתנות את "…תוקפו של ייפוי כוח בדרישות נוספות" ובכלל זה אין להתנות את ייפוי הכוח ב"אישור הפוטר את הגוף המוסדי מאחריות למסירת המידע לגורם מורשה לקבלו, או בהמצאת טופס נוסף…".
כלומר, מרגע שנתן עמית ייפוי כוח כדין לצורך קבלת מידע עבורו, על הגופים המוסדיים לכבד כל בקשת קבלת מידע המגיעה על ידי מיופה הכוח בשם הלקוח, ואילו הימנעות ממסירת מידע מאיינת את יסוד החלופה בסעיף 4(א) לחוזר סוכנים ויועצים 2018-10-8 לפנות בבקשת מידע חד פעמית לגוף המוסדי על פי ייפוי כוח לפי נספח ב'.
למותר לציין כי הימנעות ממסירת מידע אודות עמיתים על פי דרישתם בקשר עם זכויותיהם ו/או לגבי סך החיסכון שלהם בקופה, או דרישת מיופה כוחם לפי ייפוי כוח כדין, עשויה שלא לעמוד בהוראת סעיף 3(ב) לחוק הפיקוח על הגמל, הקובע כי חברה מנהלת תפעל כנאמן, באמונה ובשקידה לטובת העמית.
• הכותב הינו יועמ”ש לשכת היועצים הפנסיונים בישראל (ע”ר)
כתבות נוספות
הפינה המקצועית: תקרת הפקדה לקופת גמל במסגרת תיקון 190
הסביבה הרגולטורית והעסקית מצמצמת את המודל העסקי של הסוכן המסורתי
החתמת מבוטחים באמצעות חתימה אלקטרונית מהווה פגיעה ראייתית
הפינה המקצועית: השכר הממוצע במשק 2025 – השפעות ואי בהירות
תוכנית עבודה שנתית בענף הביטוח: המפתח להצלחה ולצמיחה עסקית
כניסה לחשבון שלי
(באמצעות סיסמה קבועה)שמסתיים בספרות {{phone-four-last-digits}}
אנא הזן את הקוד שקיבלת