עמותת הקואליציה האזרחית הגישה עתירה בבג"ץ נגד פרופ' עודד שריג, הממונה על שוק ההון, הביטוח והחיסכון.
העמותה עתרה לקבלת צו על תנאי כנגד הממונה על מנת לאפשר לעמיתי קופות הגמל במעמד שכיר להעביר את חסכונותיהם לקופות הגמל בניהול אישי (IRA), כפי שהותר לעמיתים במעמד עצמאי.
לטענת העמותה, מדובר באפליה אסורה של העמיתים השכירים, בשל "עמדת אוצר פטרונית לכאורה שפירושה הוא שהחוסכים אינם כשירים לנהל את כספם באחיות הנדרשת".
עוד טוענת העמותה שמדובר בהגנה על האינטרס הכלכלי של חברות הניהול הפיננסיות, שאינן מעודדות חלופות זולות למוצרים שהמוצעים על ידן, וכך "האוצר מגן על האינטרס של מספר מקורבים ובעלי עניין כלכליים על חשבון כלל הציבור".
כן נטען כי קיים ניגוד אינטרסים בין בתי ההשקעות, הרואים לנגד עיניהם את טובת בעלי המניות, לבין העמיתים, שאין להם השפעה על מדיניות ההשקעה הננקטת על ידי מנהל הקופות.
כך, לדברי העמותה, נמנעת מציבור החוסכים השכירים האפשרות לעמלות ניהול נמוכות, שקיפות מלאה ומעורבות של העמית בניהול כספיו.
מהאוצר נמסר: "תגובתנו על העתירה תוגש במסודר בבית המשפט".
יצוין כי לאחרונה הודיעה גם חברת הון ליין של הכלכלן שלמה מעוז על כניסתה לתחום קופות הגמל האישיות. הניהול של הקופות ללקוחות הונליין יתבצע על-ידי הפלטפורמה של מיטב. שיעור דמי הניהול שיגבה ינוע בין 0.8%-0.6% בשנה.
תקנות האוצר המאפשרות את הפעלתן של הקופות האישיות אושרו כבר באוגוסט 2009, אולם המוצר לא תפס תאוצה ונתקל בהתנגדות מצד המשווקים והיצרנים שטענו שאין כדאיות בשיווקו. מנהלי הסדרים, סוכנים ובתי ההשקעות טענו כי במתכונת הנוכחית מדובר במוצר שמתאים לחתך אוכלוסייה קטן מדי שלא ניתן לתגמל במסגרתו יועצים בבנקים או סוכני ביטוח.
0