"לאחרונה אנו רואים פעילות מוגברת של בעלי הרישיון בתחומים העלולים ליצור חשש לניגוד עניינים". כך טוען הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון עמית גל, שהרשות בראשה הוא עומד פרסמה היום טיוטת הוראות לדיווח שוטף אליה של סוכנויות ביטוח ותאגידי ייעוץ פנסיוני בנקאיים.

מהרשות נמסר: "הידוק הפיקוח והבקרה על פעילות בעלי הרישיון הפנסיוני נדרש נוכח השינויים שחלו בשוק החיסכון הפנסיוני ובאופן פעילותם של בעלי הרישיון הפנסיוני, בפרט בתחומי פעילות בהם קיים חשש לניגוד עניינים בין בעלי הרישיון ללקוחותיהם".

עוד נמסר מרשות שוק ההון, כי "התיקון הנוכחי עתיד לייעל ולשפר את הפיקוח והבקרה של הרשות על בעלי הרישיון הפנסיוני בעת הדיווח השנתי, לאור החשיבות הרבה בהסתמכות על הנתונים בקביעת אסדרות עתידיות ואיתור כשלי שוק".

גורמים בענף הפנסיוני קושרים את הידוק הפיקוח מצד הרשות לפרשיית סלייס גמל, בה מעורבים סוכני ביטוח שפגעו בחסכונות לקוחותיהם בעקבות העברת כספיהם לקרנות מסוכנות בחו"ל, ללא ידיעת הלקוחות. עד כה לא נמצאו אותרו ושויכו מרבית הכספים – מאות מיליוני דולרים. גם בפרשיות קרן וולת'סטון מעורבים סוכני ביטוח ובראשן סוכנות נטו, שבעקבות הפרשה היא נמצאת בהקפאת הליכים ומונו לה נאמנים.

התיקון המוצע בידי הרשות:

• הוספת דיווח לגבי ניגודי עניינים בין סוכנויות ביטוח עם לקוחותיהן בהקשר של שיווק מוצרים פנסיוניים, תוך שימת דגש על פעולות שיווק השקעות שלא במסגרת רישיון הסוכנות שעלולות לעלות לכדי ניגוד עניינם על פי החוק;

• סוכנויות ותאגידי ייעוץ יידרשו לדווח על תשלומים ישירים שקיבלו מלקוחות בגין שירותי שיווק וייעוץ מוצרי ביטוח ופנסיה ועל הסכמי מיקור חוץ הנוגעים לפעילות מהותית של סוכנויות הביטוח;

• סוכנויות ותאגידי ייעוץ יידרשו להצהיר על נכונות הנתונים שדווחו לממונה;

• הסדרת דיווח שוטף וממוכן של תאגידי ייעוץ בנקאי לרשות על מנת לייעל את הליכי הפיקוח על הייעוץ הפנסיוני הבנקאי.

עמית גל הוסיף: "בעלי הרישיון הפנסיוני ממלאים תפקיד חשוב במתן המלצה וליווי החוסך בקבלת החלטות מושכלות בנושא החיסכון הפנסיוני שלו. כדי להבטיח שהליווי ייעשה בצורה המקצועית והטובה ביותר, חשוב שתהיה לרשות תמונה מלאה על פעילותם של בעלי הרישיון בשוק, במיוחד כאשר לאחרונה אנו רואים פעילות מוגברת של בעלי הרישיון בתחומים העלולים ליצור חשש לניגוד עניינים. תיקון הוראות הדיווח לרשות יאפשר לקבל תמונה רחבה ועדכנית על פעילות ערוצי ההפצה הפנסיוניים בישראל ובכך להבטיח את השמירה על האינטרס של ציבור החוסכים".