שקל הציגה נתונים כספיים טובים, כולל צמיחה משמעותית וגידול מרשים בפרמיות ומספר שיא של לקוחות. בעקבות המיתון בהייטק היא ביצעה התאמות וגייסה לקוחות חדשים מתחום הבריאות והתעשייה הביטחונית.

שנת 2023 הייתה שנה מאתגרת במיוחד עבור קבוצת שקל. כחברה שרוב לקוחותיה נמצאים בארבעת העשירונים העליונים, היא הושפעה מאוד מהמיתון בהייטק. יחד עם זאת, שקל הצליחה להתמודד יפה עם המצב ולצמוח. בשלושת הרבעונים הראשונים של 2023 היא הציגה גידול של 7.7% בפרמיות מחיסכון ארוך טווח, ומספר שיא של כ-220 אלף לקוחות.

כדי להתגבר על הקשיים ולצמוח באופן כה משמעותי במהלך השנה, שקל שמה דגש על התרחבות, גיוון והטמעת תהליכים תפעוליים. כחלק מאסטרטגיית התרחבות היכולות הפיננסיות, רכשה שקל את סוכנות הביטוח עיטם פיננסים, המתמחה במתן פתרונות כלכליים, ניהול סיכונים, ובניית אסטרטגיות השקעה. הרכישה השלימה את מגוון השירותים ההוליסטיים הניתנים על ידה.

כפיצוי על משבר ההייטק, התמקדה שקל בגיוס לקוחות חדשים מתחום הבריאות והתעשייה הביטחונית. במהלך השנה הטמיעו בחברה את שירותי חברת בנפיט – מתודולוגיה ליישום תכניות פרישה מרצון, הרצאות, מערכות תומכות החלטה לפני פרישה ועוד.

"השנה התמקדנו בפיתוח עסקי והטמעת תהליכים תפעוליים", אומר אברהם אללוף, סמנכ"ל חטיבת לקוחות, "ואנחנו גאים בכך שהשגנו 10% צמיחה מעבודה שוטפת". בין הפעילויות ניתן למנות מרכז פרישה לגמלאות המעניק שירותים למעסיק ולעובדים, וארגון כנסי פורשים עם מאות משתתפים.

שקל מתגאה בהטמעת טכנולוגיות מתקדמות. השנה הושקו שתי מערכות טכנולוגיות לייעול תהליכים בסוכנות: מערכת "רמזור" הנותנת תמונה מלאה של כל מוצרי הלקוח ומערכת "מצפן" המנגישה עדכונים שוטפים של כל הוראות הדין, ריכוז המשימות הנובעות מהן וניהול אחר יישומן. בנוסף, הוטמעה מערכת CRM לניהול לידים ונוספה תיבת צ'אט/וואטסאפ לאתר החברה.

שקל תומכת בהעדפה מתקנת לבעלי מוגבלויות והיא חברה בפורום מנהלי ההסדר, מה שמאפשר לה להביע עמדה בנושאים משמעותיים ולהשפיע על סדר היום של הענף.

עם פרוץ המלחמה, תרמה החברה כספים לרכישת ציוד לחיילים, תמכה במשפחות חטופים והרוגים (לא רק לקוחות החברה) וליוותה עובדים שגויסו ובני משפחותיהם. גם עובדי הסוכנות התנדבו בשטחי כינוס, בחקלאות ובאריזת סלי מזון.

"המלחמה הציבה בפנינו דילמות מקצועיות שמעולם לא נדרשנו אליהן בעבר", אומר אללוף. "לקוחות שנהרגו או נחטפו. התמודדנו עם שאלות מורכבות מבחינת המשמעות הפנסיונית והביטוחית".