הראל פיננסים התאימה עצמה לשוק על ידי שינויים אסטרטגיים, במעבר לניהול מוכוון לקוח, ביציאה עם מוצרים מותאמים לזמן ולמצב, בשימור יזום של לקוחות ובהתייעלות | כמו כן הציגה צמיחה מרשימה במדדים הכספיים, למרות ירידה של 9% במספר הלקוחות.

הראל פיננסים היא זרוע ההשקעות של קבוצת הראל, וחברה אחות להראל ביטוח. שנת 2023 הייתה שנה מצוינת לבית ההשקעות, בזכות החלטות נכונות שהתקבלו כבר בתחילתה. כבר בסוף 2022 תפשו בהראל פיננסים את השוק המקומי כשוק של הזדמנויות ופעלו בהתאם.

היקף הנכסים של הראל פיננסים עלה בשלושת הרבעונים הראשונים של 2023 ב-36% (שיעור שנתי של 44%), הרווחיות עלתה ב-22% והרווח הכולל ב-26%. בסוף השנה הגיע היקף הנכסים המנוהלים על ידי החברה לשיא של 88 מיליארד שקלים.

הראל פיננסים הייתה המגייסת הגדולה ביותר עם גיוס של 20 מיליארד שקלים, רובם דרך קרנות הנאמנות. בנוסף, הנפיקה הראל פיננסים איגרת חוב AAA עם גיוס של מעל 2 מיליארד שקלים.

ההישגים של בית ההשקעות נבעו בזכות הבנה של אתגרי השוק, עבודה מול יועצי השקעות מקצועיים והתמודדות מהירה, רחבה ומדויקת עם אתגרי השנה. בהראל פיננסים הבינו כי השנה הריבית הגבוהה כאן כדי להישאר ולכן מהווה אפיק השקעה לכל דבר, לא רק מקלט לתקופה קצרה. בהתאמה, החברה הגדילה את נתחה בתעשיית הקרנות, בכל אחד מתחומי הפעילות וזינקה למקום השני מבין מנהלי הקרנות הגדולים – ממקום חמישי בשנה הקודמת.

הראל פיננסים בערה תהליך של ארגון מחדש, במסגרתו שונתה התפישה האסטרטגית ומבנה החברה. במקום להמשיך להתמקד במוצרים, עברה החברה למיקוד בלקוחות ובערוצי הפצה. הוקמה חטיבת לקוחות על בסיס מערכי הפצה ממוקדים – פרטיים, סוכנים, פמילי אופיס, מוסדיים ותאגידים – והם משווקים את כלל מוצרי החברה.

בעקבות המיקוד בלקוח, ייצרה החברה פתרונות השקעה סולידיים, מותאמים לסביבת ריבית גבוהה ולחששות המשקיעים בתקופה של חוסר ודאות. "כחלק מההשקעה בשימור לקוחות יצרנו תיקי אג"ח שקליים ודולרים לפדיון", מסבירה המנכ"לית חגית ציטיאט-לוין. "אלה תיקים שנותנים ריצפה כמעט ודאית ללקוח לתקופה ארוכה, מתחרים בפיקדונות בבנק וגייסו כספים רבים. בנוסף, ראינו עלייה בביקוש להשקעות בחו"ל, לכן אפשרנו השקעות בנזילות מיידית ובסכומים התחלתיים לא גבוהים כפתרון מקדים ללקוחות קטנים".

בניגוד למגמה בתעשייה, המשיכה הראל פיננסים במהלך השנה בגיוסים במוצרי השקעה אלטרנטיביים ללקוחות מסווגים וכשירים, דרך הסוכנים. היא גייסה מאות מיליוני שקלים בקרנות להשקעה מסוג חוב לנדל"ן בארה"ב ובאירופה.