אירוע נוסף בסדרת המפגשים "פיננסים והשקעות על הבר", שנועדה לחבר בין ידע מקצועי לחוויה חברתית, התקיים ביום חמישי שעבר עבור סוכני בית הסוכן מטאור בבר  JEM'Sבהרצליה. בהמשך החודש יתקיימו אירועים נוספים בסדרה שזוכה להצלחה רבה.

במפגש השתתפו שורת בכירים ממנורה מבטחים, בהם עמוס רוקח, משנה למנכ"ל ומנהל אגף סוכנים; יואב הורוביץ, משנה למנכ"ל ומנהל אגף ביטוח חיים; אפרת אבן חן, סמנכ"לית בכירה, מנהלת מערך מוצרים ופיתוח במנורה מבטחים פנסיה וגמל; מולי הורוביץ, מנהל תחום עסקים ומוצרים באגף ביטוח חיים; וחנן מאטס, מנהל מחוז ירושלים והשפלה.

רוקח פתח את המפגש, בירך את סוכני מטאור והודה להם על הפעילות בשנת 2024: "כשותפים, אנו רואים חשיבות בחיבור מטאור למיקודים העסקיים של הקבוצה. אחד המיקודים המרכזיים שלנו לשנת 2025 הוא צמיחה בעולם הפיננסים. לשם כך, אנו מקדישים מאמצים רבים בשני מישורים עיקריים: הענקת ידע מקצועי מקיף ועדכני לסוכנינו ופיתוח מוצרים ייחודיים של מנורה. שילוב זה נועד לשרת את הסוכנים בצורה המיטבית ולהגדיל את הערך שהם מביאים ללקוחותיהם".

רוקח הוסיף: "עם פתיחת השנה השקנו את מודל ה-ALL STARS הבלעדי והייחודי בכל מוצרי החיסכון, המאפשר ללקוחות ליהנות מהמיטב של גופי ההשקעות הגדולים בעולם, ואנו מבטיחים כי נמשיך לפתח מוצרים חדשים נוספים, עבור הסוכנים ועבור הלקוחות. אנו מאמינים כי באמצעות כלים אלו, הסוכנים יוכלו להתמודד בהצלחה עם האתגרים בשוק הפיננסי המתפתח ולהציע פתרונות מתקדמים ומותאמים אישית ללקוחותיהם".

מאטס אמר במפגש: "אתם מהווים חלק משמעותי בהצלחה של מנורה מבטחים, ואנחנו מחויבים להמשיך ולתמוך בכם בכניסה לעולם המוצרים הפיננסיים ובכלל. אנו מציעים תוכניות הכשרה מקיפות והקמנו מערך תמיכה ייעודי שיעמוד לרשותכם בכל שאלה או אתגר. אני מאמין שעם הכלים הללו, נוכל להרחיב את פעילותכם ולהגדיל את הכנסותיכם משמעותית בשנים הקרובות".

רועי קליין, מנהל פעילות פיננסיים במנורה מבטחים, העביר סקירה על המתרחש בשוקי ההון, והציג את מודל ההשקעה והחיסכון הייחודי והחדשני של החברה – "מנורה ALL STARS". מסלול זה, מעולם המסלולים האקטיביים, מאפשר להשקיע בצורה קלה ופשוטה בנבחרת גופי ההשקעות המובילים והגדולים בעולם, והכל באמצעות מודל ALL STARS אחד, שיהיה הראשון מבין סדרת מוצרים שבכוונת מנורה מבטחים להשיק בתקופה הקרובה.

המודל, שמשלב בין תחומי ההתמחות בעולם המניות של גופי ההשקעות הגדולים בעולם לבין עוגן אג"חי בתשואות נאות, זמין עבור הציבור בכל מוצרי החיסכון וההשקעה, מקרן הפנסיה, דרך קופות הגמל ועד לפוליסות החיסכון.

ד"ר אשר עידן, מומחה לחדשנות ועתידן, סיפק הצצה לעתיד הכלכלה הדיגיטלית, תוך התמקדות בהשפעת הבינה המלאכותית והמטבעות הדיגיטליים על העולם הפיננסי. לדבריו, רשתות גלובליות הן המפתח להבנת השינויים המתרחשים, כאשר הכלכלה של השנים הקרובות תתבסס יותר ויותר על טכנולוגיות מתקדמות ודיגיטציה עמוקה.

אחד הנושאים המרכזיים שעלו בהרצאה היה מאבק הכוחות בין ארה"ב לסין בזירת הכלכלה הדיגיטלית. "סין משקיעה משאבים רבים כדי להפוך למובילה עולמית בתחום הבינה המלאכותית, בעוד ארה"ב מגיבה באמצעות מדיניות חוץ אגרסיבית והשקעות עתק", ציין עידן. "השאלה היא לא רק מי יוביל את המהפכה, אלא איך המדינות השונות יתמודדו עם השינויים הבלתי נמנעים".

בנוסף, הוא התייחס להשפעת ממשל טראמפ על הכלכלה העולמית, בעיקר בכל הנוגע למדיניות הפרוטקציוניסטית שנועדה להגן על האינטרסים האמריקאיים מול מדינות כמו סין, קנדה ומקסיקו. "מדיניות הסחר הנוכחית לא רק משנה את יחסי הכוחות בין המדינות, אלא גם משפיעה על יציבות השווקים וההשקעות", אמר.

לסיום, הדגיש עידן את החשיבות של הבנת המגמות החדשות עבור גורמים בשוק הפיננסי: "הבינה המלאכותית והמטבעות הדיגיטליים אינם רק טכנולוגיות חדשות – הם משנים את כללי המשחק. מי שיידע להיערך בהתאם, ירוויח בענק. מי שלא – עלול למצוא את עצמו מחוץ לתמונה".

אורון מכלוף, מנכ"ל מטאור, שהודה למנורה מבטחים, אמר: "אין ענף ביטוח ללא סוכני ביטוח – אבל זה תלוי בנו. עלינו לדעת לפרגן זה לזה ולהוקיע מתוכנו את מי שפוגעים במקצועיות ובאמון הציבור: כאלה שמוכרים ללא רישיון, משחלפים שלא לצורך, או מבצעים משיכות יזומות מהחיסכון הפנסיוני".

"העתיד שייך למי שיודע להשיא ערך אמיתי – לא רק למכור, אלא להעניק פתרונות הוליסטיים ללקוחות, להגדיל את ה-ROI מכל לקוח ולשלב פתרונות פיננסיים שייצרו להם יתרון כלכלי משמעותי", הוסיף מכלוף.

לדבריו, "תיק הנכסים של הציבור עומד על כ-6 טריליון שקלים – אך חצי ממנו מנוהל על ידי הבנקים, שגורפים רווחים עצומים על גב הלקוחות, תוך ניצול פערי ריביות והענקת תשואות נמוכות, שלעתים אף הופכות לריאליות שליליות. הגיע הזמן לשנות את המשוואה".