סוכנות דירוג האשראי הבינלאומית מודי'ס (Moody's) מדרגת לראשונה את הפניקס ביטוח בדירוג בינלאומי 2A עם אופק יציב. בכך הופכת הפניקס לחברת הביטוח הישראלית הגדולה הראשונה הזוכה לדירוג אשראי בינלאומי. במודי'ס מסבירים כי הדירוג להפניקס ביטוח זהה לזה הניתן לבנקים בישראל, ומשקף את מעמדה של קבוצת הפניקס כגוף הפיננסים המוביל והחזק בישראל.
בהתאם לסקירה של מודי'ס, דירוגה של הפניקס מתבסס על מובילות שוק, ביזור רחב של פעילויות הביטוח, רווחית גבוהה, יחס הלימות הון גבוה, נזילות גבוהה וכן נתמך בשווקים צומחים והזדמנויות עסקיות.
במודי'ס מציינים כי לקבוצת הפניקס חשיפה נמוכה לסיכוני שוק בהשוואה לזו הקיימת בפעילויות ביטוח סטנדרטיות וזאת הודות לפעילויות צומחות המייצרות תשואה גבוהה להון.
הפניקס מנהלת נכסים פיננסיים, אשראי והפצה ואלו כאמור מסייעים לקבוצה ביצירת רווחים ותזרימי מזומנים המשמשים מקור חשוב ליתרות נזילות ותמיכה בפעילויות הביטוח.
עוד נכתב כי לחברת הביטוח יחס הלימות הון גבוה (סולבנסי) המסתכם ב-202% ליום 30 ביוני 2022 כולל הוראות מעבר ו-137% ללא הוראות מעבר, הנחשב לגבוה בענף הביטוח הישראלי.
לסיכום נכתב כי הפניקס מציגה מבנה הון חזק עם יכולת גבוהה לביצוע גיוסי הון התומכים בגמישות הפיננסית של הקבוצה. בנוסף, דירוג האשראי, כמו גם אופק הדירוג, משקפים את אפשרויות גיוס ההון של הפניקס גם בשווקי חו"ל והמשך הגדלת נתח המשקיעים הזרים בקבוצה.