לשכת היועצים הפנסיונים מחזקת את מעמדה בשוק החיסכון ארוך טווח. השבוע נערכו בחירות לתפקיד יו"ר הלשכה ורמי סגמן, ששימש עד עתה כמזכ"ל הזמני, מונה לתפקיד. במקביל פנתה הלשכה לאוצר על מנת להסדיר את מעמד היועץ העצמאי.
באסיפה שנערכה הוחלט לערוך שינוי בתקנון. הוחלט על קבלת חברים נוספים ללשכה שהם בעלי רישיון לייעוץ פנסיוני ואשר אינם מועסקים כשכירים על ידי גוף מוסדי או בתאגידים בנקאיים. לאחר כינון תקנון הלשכה על ידי עו"ד ירון טבצ'ניק, יועץ פנסיוני שנבחר כיועץ המשפטי של הלשכה, יפנו החברים לאוצר בבקשה לקיים סדרת פגישות בנושא.
"אנחנו לא מוגדרים בשום חוק. יש יועצים של הבנקים ויש את המשווקים של חברות הביטוח ומנהלי ההסדר. יועץ פרטי הוא גורם אמצעי שאיננו מוסדר ואנחנו רוצים להסדיר את זה", אמר היועץ הפנסיוני רן שאול, שמונה לדובר הלשכה.
"חשוב לנו שהאוצר והציבור הרחב ידעו שיש אלטרנטיבה לייעוץ בנקים, מודל שכשל. הבנקים יצאו בקול תרועה גדול, אך מספר המיועצים קטן, הבנקים לא הגיעו לפריפריות ולמעשה מצמצמים את פעילותם. עוד חשוב לנו להדגיש שהיועצים בבנקים מקבלים עמלה מהיצרנים, בעוד שכר הטרחה שלנו משולם על ידי הצרכן ישירות. מדובר בהבדל דרמטי". עוד יצוין כי יועצים פנסיונים עוסקים גם בייעוץ בנושאי ביטוחי בריאות וסיעוד.
בין הנושאים עליהם יצטרכו חברי הלשכה לתת את הדעת הוא ההבדל בהגדרה של סוכן מייעץ למעסיק לבין סוכן המייעץ ללקוח קצה. "עוד לא הגענו לרמת רזולוציה שכזו. יש כוונה לעסוק בנושא", אמר שאול.
בארגון התאגדו 24 יועצים פנסיונים עצמאים בעלי רישיון, שמשלמים דמי חבר בסך 1000 שקלים כל אחד. בין הפעולות המרכזיות של חבריו כעת: גיוס חברים נוספים והקמת מוסדות הלשכה – ועדה מקצועית, חוליית קישור עם האוצר, ועדת אתיקה וועדה לתלונות הציבור, אליה יוכלו לפנות מבוטחים בנוגע ליועצים, סוכנים וחברות ביטוח.
עוד נקבע כי עד לסוף דצמבר 2012 תתכנס האסיפה הכללית הראשונה של הלשכה, בה יקבעו הנהלים, הוועדות ונושאים נוספים.
0