אייל שלזינגר, יו"ר לשכת היועצים הפנסיונים, פנה אל מיכל היימן, מנהלת מחלקת הפנסיה ברשות שוק ההון, בבקשה להסדיר את השירות בגופים המוסדיים כהכנה לפרישה. על פי הפנייה לרשות, מבקשת לשכת היועצים הפנסיונים "הסדרת מתן מענה מצד הגופים המוסדיים וקציבת זמנים סבירים".

בלשכה מסבירים כי הפנייה נובעת ממצב בו כל גוף מוסדי קובע קצובות זמן לעצמו בנוגע למסירת מסמכים ונתונים לצורך ליווי לקראת פרישה, והייעוץ הפנסיוני הנלווה לכך. "למעשה, קיים היעדר אסדרה בכל הנוגע לזמנים ברורים וחובת היצרנים במתן מענה ומסמכים לעמית בעת תכנון פרישה פנסיונית, וחשש לנזקים כלכליים הנובעים עקב כך במתן המלצות בעלי רישיון ללקוחות בהליך הפרישה וטרם ההליך", נמסר מהלשכה לעדיף.

במכתב מפורטים טענות הלשכה: "הליך הפרישה של עמית (שכיר או עצמאי) מצריך מידע רב, אשר בחלקו הארי נמצא ומנוהל על ידי הגופים המוסדיים. קבלת מידע עדכני למועד הפרישה מהגופים המוסדיים בהם מנוהלים חסכונותיו הפנסיוניים של העמית, ובכללו נתוני קצבה מוכרת למס, תחזית קצבה, דוחות צבירה, וכיו"ב דוחות ונתונים נוספים, הינו חיוני לצורך תכנון נכון של הפרישה ומיקסום זכויותיו והטבות המס הגלומות בחיסכון הפנסיוני לעמית.

"חלק מהגופים מערימים קשיים ולא מספקים מידע בזמן או מקשים על הגשת בקשות לקצבה. לדוגמא, אחד הגופים הודיע לאחרונה כי נהלי החברה שונו ומידע על פרישה יימסר רק לאחר 60 ימי עבודה (!), תקופה אשר מתארכת במקרים לא מעטים מעל רבעון.

"גוף אחר מתנה את הגשת הטפסים לקבלת קצבה על גבי דוח קצבה שיופק על ידי הגוף, למרות שבחלק מהמקרים העמית יודע ומכיר את רצונותיו.

"לטענת הגופים המוסדיים הם אינם חייבים מכוח אף הוראת דין קיימת, במסגרת זמנים קצובה להעברת מסמכים כנדרש לאמור בעת הליך הפרישה ולכן אין לעמית סיבה להלין. יש להדגיש כי כל הגופים המוסדיים עברו תהליכי טיוב נתונים בהתאם להנחיות וחוזרי הרשות והמידע אמור להיות נכון וזמין".

כאמור, מבקשת לשכת היועצים הפנסיונים מרשות שוק ההון להפעיל את סמכותה "ולהורות לגופים המוסדיים, באמצעות חוזר, כיצד ובאילו זמנים עליהם להיענות לבקשת עמית / בעל רישיון מיופה כוח למסירת נתונים ומסמכים הדרושים לעמית בעת פרישה ובתכנון הליך הפרישה".

מכתבו של שלזינגר נוסח בסיוע של עו"ד יניב גל כיועץ המשפטי של הלשכה.