"אנחנו מציעים סטנדרט חדש בעולם ההשקעות, הבשורה הממשית היא שאנחנו מנגישים את יכולת ההשקעה לכל משקיע מן השורה. זה יכול להיות כל אחת ואחד מאיתנו, ולא רק משקיעים גדולים, וזוהי מהפכה של ממש", מציין משה ארנסט, משנה למנכ"ל, מנהל חטיבת חיסכון ארוך טווח בכלל ביטוח ופיננסים, בעקבות חבירתה לענקית ההשקעות State Street Global Advisors, במסגרת שיתוף פעולה אותו מגדיר ארנסט "ייחודי המציע הזדמנויות השקעה חדשות בחו"ל ויוצאות דופן לציבור בישראל".

ארנסט מסביר ששיתוף הפעולה בין State Street לבין כלל ביטוח ינגיש ללקוח הפרטי עם סכומי כסף קטנים שירותי ניהול השקעות ש-State Street מעמידה ברחבי העולם לגופים מוסדיים בעלי תיקי השקעות ענקיים. לדבריו, "הכספים ינוהלו על ידי מנהלי ההשקעות מהמומחים והטובים בעולם, בתיק השקעות ייחודי, שנבנה באופן בלעדי עבור לקוחות כלל".

לאלו שפחות מכירים, אתה יכול להכיר לנו את State Street, לספר לנו על פעילותה?

"קבוצת State Street הינה קבוצת בנקאות ושירותים פיננסים גלובלית, שבין היתר, כוללת את בנק State Street שהינו הבנק השני שהוקם בארה"ב, כבר בשנת 1792. הבנק מנהל כ46.8 טריליון דולר במשמורת, שמהווים כ-11% מהנכסים הסחירים בעולם. הבנק הינו בנק המשמורת השני בגודלו בעולם.

"אנחנו חברנו לזרוע ההשקעות של State Street (State Street Global Advisors), המנהלת עבור לקוחותיה כ-4.7 טריליון דולר, ב-58 מדינות בעולם. לזרוע ההשקעות של State Street ניסיון רב בבניית תשתיות פיננסיות ויכולת הסתכלות רחבה על מגמות השוק. בשנת 2023 פורסם במגזין האמריקאי הכלכלי המוביל Barron’s כי State Street Global Advisors מנהל ההשקעות המוביל בעולם, בתשואה עודפת על מדד ה-S&P500. הם מנהלים השקעות, בין היתר, עבור גופים מוסדיים ענקיים, והם ידועים ומוכרים מאוד גם במוצרים הפאסיביים שלהם, כמו קרנות סל מחקות מדדים, ETF, כדוגמת 'ספיידר' SPDR S&P500 ETF (SPY), קרן הסל הגדולה בעולם.

"בנוסף, הוא הגוף המועדף על ידי הגופים המוסדיים בישראל! מספר 1 בנתח השוק עם 50 מיליארד שקלים השקעה של המוסדיים במוצרי State Street Global Advisors – מהווה 19% מסך ההשקעות של גופים מוסדיים בקרנות זרות (נכון לסוף יוני 2024 עפ"י חברת Index Research), וזוהי הבעת אמון גדולה".

"תיק השקעות שנבנה במיוחד ללקוחות כלל"

"במסגרת מוצר החיסכון הפיננסי של כלל, אנו מציעים שני מסלולי השקעה חדשים בהם נארח את State Street Global Advisors – מסלול כללי המשלב בין מניות ואג"ח ומסלול מניות.

"זרוע ההשקעות של State Street בנתה במיוחד עבור לקוחות כלל תיק השקעות ייחודי עם תמהיל השקעות מגוון, שמנוהל באופן אקטיבי. מבנה התיק האופטימלי נועד כדי להשיא לעמיתנו תשואה עודפת על השוק ולהמשיך להקנות לכלל את מובילותה בתחום הפיננסים וההשקעות בישראל.

"ההשקעה באחד ממסלולי State Street מאפשרת ליהנות מכל היתרונות של פוליסת חיסכון פיננסי, לרבות האפשרות לשנות מסלול השקעה בכל עת וללא הגבלה, כמובן בכפוף לתנאים ולדמי ניהול החלים בכל מסלול השקעה, בין כל אחד ממסלולי פוליסת החיסכון הפיננסי, לרבות מסלולי State Street והמעבר אינו נחשב כאירוע מס.

"יתרה מכך, הלקוחות יכולים להשקיע במגוון מסלולים במקביל, בין אם מדובר במסלולי State Street ובין אם מדובר במסלולי ההשקעה הנוספים שלנו. עוד פרמטר ששמנו עליו דגש הוא פיזור גאוגרפי ומטבעי, כך שההשקעה מתבצעת במגוון אזורים גאוגרפיים בחו"ל, וזאת על פי שיקול דעתם של מנהלי ההשקעות וניהול הסיכונים של State Street".

כיצד אתה רואה את שיתוף הפעולה בין כלל לבין State Street Global Advisors בטווח הארוך?

"אנו שמחים מאוד על שיתוף הפעולה עם State Street Global Advisors, ומאמינים כי מהלך אסטרטגי זה יוסיף להישגיה של כלל וימשיך לשמור על מובילותה וייחודיותה בשוק הפיננסים, שוק ההופך למתוחכם יותר ויותר משנה לשנה, וזאת, בין היתר, על ידי יצירת מכשירי חיסכון פיננסיים בולטים ומגוונים נוספים בחו"ל, לטובת לקוחותינו.

"שני מסלולי ההשקעה החדשים בחו"ל באמצעות State Street משולבים בתוך מכשיר חיסכון פיננסי של כלל והחידוש הוא שהכספים ינוהלו באופן אקטיבי ואישי על ידי טובי מנהלי ההשקעות בעולם, להבדיל ממוצרי השקעה אחרים בחו"ל המנוהלים באופן פאסיבי. מדובר במכשירי השקעה מהמתוחכמים והמתקדמים בעולם ואני מאמין, כי ניהול כספים מסוג זה צפוי להטיב עם המשקיעים בטווח הארוך.

"דווקא בתקופה זו אחרי עליות משמעותיות ומתמשכות במניות בארה"ב, כאשר העליות המשמעותיות התמקדו בעיקרן במספר מניות מצומצם מאוד, חשוב לנהל את תיק ההשקעות בניהול סלקטיבי, שבוחר את נכסי ההשקעה לאחר ניתוח מעמיק ויכול לאתר הזדמנויות השקעה אטרקטיביות".

מה הערך המוסף לסוכני הביטוח וללקוחות בישראל?

"סוכני הביטוח מהווים עבורנו שותפים עסקיים. כולנו פועלים יחד למען הצלחת לקוחותינו. הסוכנים שותפים לצמתי החלטה חשובים של הלקוחות בעת בחירת מסלול השקעה, ואנו רואים בהם חלק אינטגרלי ובעלי תרומה משמעותית להצלחת שיתוף הפעולה עם State Street. לשיתוף הפעולה ערך מוסף עבור סוכנינו גם בתחום המקצועי על ידי קבלת כלים משמעותיים להשגת היעדים, ובכלל זה: מאמרים מקצועיים ואנליזות, והשתתפות במפגשים וכנסים עם מנהלי ההשקעות המובילים של State Street Global Advisors".

"השותפות עם כלל היא צעד אסטרטגי"

נדב דוד, ראש State Street ישראל, מה המשמעות של השותפות עם כלל עבור State Street וכיצד היא תורמת לשוק הישראלי?

"השותפות עם כלל היא צעד אסטרטגי שמאפשר לנו להרחיב את פעילותנו ולהנגיש את יכולת ניהול ההשקעות המתקדמות של State Street לכל בית בישראל. אנו מביאים ללקוחות בישראל את מיטב מנהלי ההשקעות הגלובליים שלנו, בעלי ניסיון של למעלה מעשרים שנה וטראק-רקורד מוכח לאורך משברים כלכליים ותקופות של תנודתיות גבוהה בשווקים.

"עבורנו, מדובר בהזדמנות חשובה לייצר דמוקרטיזציה בניהול השקעות מקצועי, ולהביא ללקוחות פרטיים גישה לאותן אסטרטגיות פיננסיות שרק גופים מוסדיים נהנו מהן בעבר. בתקופה שבה ישראל מתמודדת עם אתגרים ביטחוניים וכלכליים, אנו רואים בשותפות העצמה כלכלית לציבור החוסכים בישראל וחיזוק משמעותי למחויבותנו לשוק המקומי וללקוחותינו".

למה בחרתם בכלל ומה היתרון הייחודי שהיא מביאה לשיתוף הפעולה?

"הבחירה בכלל ביטוח ופיננסים הייתה טבעית עבורנו. הקשר העמוק שנבנה לאורך שנים בין State Street לכלל מבוסס על אמון, שיתוף פעולה וערכים משותפים. כלל נחשבת לאחד מהגופים המובילים והמוערכים בישראל, ומביאה עמה הבנה מעמיקה של השוק המקומי ויכולת לשרת לקוחות ברמה יוצאת דופן. יחד, אנו מייצרים חוויית לקוח ייחודית – State Street מנהלת את ההשקעות והאסטרטגיות הגלובליות, בעוד כלל מבטיחה שהלקוחות יזכו לשירות אישי ומקצועי".

כיצד השותפות בין כלל ביטוח ופיננסים ו-State Street משנה את פני שירותי הפיננסים בישראל?

"לשותפות פוטנציאל להוביל מהפכה בשוק ההשקעות בישראל. השותפות בין State Street לכלל לא רק מרחיבה את מגוון האפשריות הזמין למשקיעים הישראלים, אלא גם מביאה לשוק המקומי סטנדרטים חדשים של נגישות ואיכות בניהול השקעות בינלאומי. אנו מייצרים מציאות חדשה שבה כל לקוח פרטי יכול לקבל ניהול השקעות ברמה הגבוהה ביותר – מציאות שבה השקעה חכמה באמצעות גוף בינלאומי ותיק ומנוסה כבר לא מותרות, אלא חלק מהנורמה הפיננסית החדשה בישראל".

• הריאיון פורסם לראשונה במגזין עדיף "מעגלי צמיחה", נובמבר 2024

לקריאת המגזין – לחצו כאן