סוכני הביטוח, בדומה לבעלי עסקים רבים, חייבים להתמודד עם המשבר הפיננסי והמציאות החדשה בשווקים ולפנות לכלים חדשים. כך הסביר אילן ארצי, מנהל אגף ההשקעות בחברת הלמן-אלדובי, בהרצאתו שהתקיימה בוועידת הסוכנים והיועצים ה-10 של עדיף.
ארצי סקר בפתח הרצאתו את המתרחש בשוקי העולם, וכן בישראל, וציין כי נוצרה בשנים האחרונות מציאות חדשה, שבאה לידי ביטוי בריבית נמוכה מאוד, אשר לא נראה כי תעלה בשנים הקרובות. "החלטתה של בריטניה לפרוש מהאיחוד האירופי מחזקת את המגמה של ריבית נמוכה. התוצאה היא שהתשואה על אגרות חוב והשקעות פיננסיות מכל הסוגים נמוכה מאוד. בארצות הברית שערי המניות לא עלו, בממוצע, זה שנה וחצי, וכך המצב גם בישראל. באירופה ירדו השערים בתקופה זו ב-10% ויותר. התשואה על אג"ח היא 1%, לעתים אף פחות".
"גם במזרח הרחוק המצב אינו טוב", ציין מנהל אגף ההשקעות בחברת הלמן-אלדובי, "הריבית ביפן נמוכה מאוד והדבר איננו מעודד צמיחה. קשה לגייס הון להשקעות מכיוון שהתשואה על ההון אפסית. הממשלה מנסה להתגבר על כך באמצעות הרחבה כמותית, כלומר הגדלת ההוצאות על סלילת כבישים וגשרים ועבודות אחרות. הדבר מביא להגדלת הגרעון הממשלתי, ועד עתה לא עזר".
"בסין הצמיחה ירדה מ-10% ל-6% השנה. הממשלה הורידה את הריבית ל-4%. במספנות של סין בונים אניות ענק, שידוע מראש שלא יהיה להן קונה מכיוון שהסחר הבינלאומי בירידה. בונים כדי להימנע מפיטורי רבבות פועלים. ממשלת סין חוששת ממשבר כלכלי שיביא להפגנות נגד השלטון, אשר עלולות לסכן את המשך קיומו", הסביר ארצי.
אם כך, במה להשקיע?
ארצי ייעץ לסוכני הביטוח, ליועצים ולכלל המשקיעים לגוון את תיק ההשקעות. הוא הביא כדוגמה את תיק ההשקעות של אוניברסיטת ייל, המנוהל בידי מומחים מהשורה הראשונה: 50% מהתיק במניות, 12% בנדל"ן, 10% באגרות חוב, וכן השקעה גדלה והולכת בקרנות השקעה פרטיות, המשקיעות או מלוות ליזמים פרטיים בתחומים שונים. מדיניות דומה נהוגה בקרן ההשקעות של אוניברסיטת הרוורד.
 "הלמן-אלדובי, המנהלת קרנות השתלמות והשקעות אחרות של ציבור רחב, החליטה לגוון את השקעותיה", אמר ארצי, "התיק שלה בנוי כיום מכ-28% מניות, כ-30% אג"ח ממשלתיות, כ-20% אג"ח קוצרנים, כ-10% הלוואות פרטיות, כ-5% נדל"ן, כ-5% קרנות השקעה". 
הוא ציין כי לאור התנאים הנוכחיים בכלכלה העולמית, אפיק השקעה כדאי הוא נדל"ן בחו"ל, הן למגורים והן כהשקעה בנכסים מניבים אחרים. "מטרתן של ההשקעות בנדל"ן בחו"ל היא להעלות את התשואה לחוסכים ולמשקיעים בחברה ב-0.5% ועד 1% לשנה, ובמצב של היום זה הרבה מאוד", הבהיר ארצי והוסיף כי כמה חברות ביטוח כבר משקיעות במסלולים אלו כספים של מבוטחים בביטוח חיים וכספים המגיעים ממקורות השקעה אחרים.