הפניקס השיקה היום (ב') בכנס שערכה עבור סוכני החברה, את 'הפניקס בכירים', חבילת מוצרי ביטוח שפותחה עם השלמת הרפורמה בביטוחי המנהלים.
לדברי החברה, החבילה מאפשרת למבוטח להגדיל כיום את הכנסת הנטו בחשבון הבנק שלו, תוך הגדלה משמעותית של קצבת הפנסיה הצפויה לו. זאת, נוסף על הגנות ביטוחיות רחבות יותר ודמי ניהול מופחתים ביחס למקובל בשוק.
החבילה כוללת פוליסת ביטוח חסכון פנסיוני, קרן השתלמות המגדילה את הכנסת הנטו של החוסך וכן פוליסת פרט במתנה לבחירת הלקוח מתוך מגוון אפשרויות.
פוליסת ביטוח מנהלים בגרסתה המשודרגת, הכוללת הבטחת מקדם קצבה למבוטחים שגילם עולה על 60, ללא כל עלות נוספת ודמי ניהול מופחתים. הנחה בדמי הניהול מהצבירה תוענק למבוטח אשר רכש, בנוסף לביטוח המנהלים, גם כיסוי "הגנת הכנסה" או ריסק. גובה ההנחה נגזר מהיקף הכיסוי הנרכש.
במסגרת חבילת 'הפניקס בכירים' שודרגה גם קרן ההשתלמות, שתאפשר לחוסך את הגדלת הכנסת הנטו החודשית שלו באמצעות מנגנון של הלוואה חודשית אוטומטית, הנגזרת מהיקף החיסכון המופקד עבור החוסך לקרן ההשתלמות ומועברת מדי חודש לחשבון העובר ושב של החוסך. בחברה מציינים כי לרשות המבוטח יעמוד מדי חודש חלק מכספי החיסכון, וכך יגדל היקף ההכנסות נטו העומד לרשותו בחשבון הבנק אשר יאפשר לו לשפר משמעותית את רמת המחייה השוטפת.
"לחוסך תהיה נגישות לכספי החיסכון בכל נקודת זמן בה יזדקק להם, בדרך פשוטה ומהירה", מסבירים בחברה. "הפניקס תעניק הלוואה בגובה של עד 45% מההפקדות החודשיות, ללא דרישת ותק או צבירה מינימאלית. יתרת ההפקדה החודשית תיצבר בקרן ההשתלמות של המבוטח, ובמידה והוא יבחר לייעד את החיסכון לטובת הגדלת הקצבה החודשית בפרישה, תוענק לו הטבה נוספות בדמות מקדם קצבה מובטח שיחול גם על הכספים שהועברו מקרן ההשתלמות".
לדברי החברה, שדרוגים אלו בקרן ההשתלמות יעניקו לכל חוסך יותר פנסיה ויגדילו משמעותית את הכנסת המשפחה נטו. בנוסף, דמי הניהול בקרן ההשתלמות שתירכש על ידי החוסך במסגרת חבילת 'הפניקס בכירים' יהיו מופחתים ותחרותיים ביותר ביחס למקובל בענף ובשוק.
אייל לפידות, מנכ"ל הפניקס, אמר כי מדובר בחבילת כלי חסכון וכיסויי ביטוח אשר גובשה מתוך עבודת ניתוח צרכים מעמיקה ולאור דרישת המבוטחים לבניית אפיק חסכון חדשני.
0