ביטוח ישיר רשמה ברבעון הראשון של שנת 2024 זינוק של כ-277% ברווח הכולל אחרי מס בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד – כ-51.7 מיליון שקלים לעומת כ-14.1 מיליון שקלים. הגידול נובע בעיקרו משיפור משמעותי בתוצאות החיתומיות בענף רכב רכוש, ובהכנסות מהשקעות, אשר קוזז בחלקו מירידה בענפי רכוש אחרים ובמגזרי חיים ובריאות, בין השאר בשל השפעות לא מהותיות של המלחמה.

הפרמיות ברוטו עלו ברבעון הראשון בכ-36% והסתכמו בכ-1.153 מיליארד שקלים בהשוואה לכ-849.6 מיליון שקלים ברבעון המקביל ב-2023. הגידול בפרמיות נבע מגידול בהיקף הפעילות במרבית הענפים בהם פועלת החברה.

הפרמיות שהורווחו ברוטו הסתכמו בכ-818.3 מיליון שקלים בהשוואה לכ-656.2 מיליון שקלים ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ-25%.

ההכנסות מהשקעות נטו והכנסות מימון, לרבות רווח כולל אחר (לפני מס), הסתכמו ברבעון הראשון לכ-63.3 מיליון שקלים לעומת כ-38.6 מיליון שקלים ברבעון המקביל אשתקד, וזאת בעיקר בשל המגמות בשוק ההון והעלייה בריבית. הכנסות מהשקעות שאינן מיוחסות לפוליסות משתתפות ברווחים הסתכמו לכ-55 מיליון שקלים, בהשוואה לכ-34.8 מיליון שקלים ברבעון המקביל אשתקד.

ביטוח ישיר הודיעה היום (ג') על חלוקת דיבידנד בהיקף של כ-30 מיליון שקלים, וזאת בהתבסס על תוכנית ניהול ההון של החברה.

בהתאם לדרישות רשות שוק ההון מציגה החברה יחס כושר פירעון של כ-139% ליום 31 בדצמבר 2023, ללא התחשבות בהוראות המעבר לתקופת הפריסה, בהשוואה לכ-146% ביום 31 בדצמבר 2022.

ביטוח כללי

הפרמיות ברוטו מעסקי ביטוח כללי צמחו ברבעון הראשון בכ-44% והסתכמו בסך של כ-992.4 מיליון שקלים, לעומת סך של כ-691.1 מיליון שקלים ברבעון המקביל אשתקד. העלייה נובעת מגידול במספר הלקוחות ומתהליך של התאמת תעריפים לסיכון, בעיקר בענפי הרכב והדירות. הפרמיות ברוטו בביטוח כללי, ללא חשכ"ל, הסתכמו בתקופת הדוח בכ-794.5 מיליון שקלים וצמחו בכ-35% לעומת תקופה מקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס בתחום ביטוח כללי ברבעון הסתכם בכ-45.7 מיליון שקלים בהשוואה להפסד של כ-8.6 מיליון שקלים ברבעון המקביל. המעבר מהפסד לרווח נובע בעיקר משיפור בתוצאות החיתומיות בענפי הרכב והחבויות האחרים ומעלייה בהכנסות מהשקעות. הרווח קוזז בחלקו בשל ירידה ברווחיות החיתומית בענפי הרכוש האחרים.

ביטוח חיים

הפרמיות שהורווחו ברוטו מעסקי ביטוח חיים ללא חיסכון עלו ברבעון הראשון בכ-2%. הגידול נובע מעלייה בהיקף הפעילות ומעליית המדד. הפרמיה בגין מוצרי חסכון ירדה בכ-10% בעקבות הפסקת שיווק מוצר חיסכון משולב ריסק לפני מספר שנים, והשקת מוצר חיסכון (חוזה השקעה), שאינו מקבל ביטוי בפרמיות.

סך הכל הפרמיות שהורווחו ברוטו מעסקי ביטוח חיים עלו בכ-24% והסתכמו בסך של כ-91.4 מיליון שקלים, לעומת סך של כ-89.8 מיליון שקלים ברבעון המקביל אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס בתחום ביטוח חיים וחיסכון הסתכם בכ-8.1 מיליון שקלים לעומת כ-13 מיליון שקלים ברבעון המקביל ב-2023. הקיטון נובע בעיקר מהיקף תביעות גבוה יותר, בין השאר בשל מלחמת חרבות ברזל.

ביטוח בריאות

הפרמיות שהורווחו ברוטו מעסקי ביטוח בריאות הסתכמו בכ-69.3 מיליון שקלים, לעומת כ-68.6 מיליון שקלים ברבעון המקביל ב-2023, גידול של כ-1%. העלייה נובעת מגידול במספר הלקוחות והיקף הפעילות, אשר באה לידי ביטוי בעלייה של כ-10% במוצרי הוצאות רפואיות ומחלות קשות. מנגד, נרשמה ירידה במוצרי ביטוח נסיעות לחו"ל ותאונות אישיות, מוצר אשר החברה הפסיקה את שיווקו במתכונתו הישנה בחודש מאי 2021 והחל משנת 2023 חזרה לשווקו תחת הפוליסה החדשה בהיקף נמוך ובאופן הדרגתי.

כמו כן, בחודש אוקטובר 2023 הופסק השיווק של מוצרי הוצאות רפואיות (שנאסר שיווקם עם כניסתה לתוקף של רפורמה רגולטורית בתחום), ואילו במהלך הרבעון הראשון חזרה החברה לשווק את המוצר, במתכונתו הרגולטורית החדשה, באופן הדרגתי.

הרווח הכולל לפני מס בתחום ביטוח בריאות הסתכם בכ-10 מיליון שקלים, לעומת כ-10.6 מיליון שקלים ברבעון המקביל.

"נתונים שממחישים את פירות המהלכים האסטרטגיים המשמעותיים שהובלנו"

קובי הבר, מנכ"ל ביטוח ישיר: "אנו מסכמים את הרבעון עם צמיחה משמעותית ברווחיות ובהיקף הפרמיות, נתונים שממחישים את פירות המהלכים האסטרטגיים המשמעותיים שהובלנו בשנים האחרונות בתחומי החיתום, התמחור ובניהול התביעות המתקדם. הגידול של 50% בפרמיות בענף רכב רכוש נובע מהאטרקטיביות שלנו במחיר ובשירות. אלה הובילו לצמיחה במספר הלקוחות ולזכייה במכרז החשכ"ל וכן מהתאמת המחיר לסיכון הביטוחי המוגבר. בתקופה זו הלקוח משווה יותר מחירים ולשמחתנו גם בוחר יותר בביטוח ישיר. גם המותג '9', שעונה על הצורך של הציבור בחלופת ביטוח דיגיטלית איכותית במחירים אטרקטיביים, ממשיך להצליח ולזכות באהדת הצרכנים".

לדברי הבר, "הרפורמה של המדינה בתחום ביטוחי הבריאות, שתיכנס לתוקף בחודש הבא, צפויה להביא איתה שינויים משמעותיים. אנו נערכים לתת מענה ללקוחותינו ומאמינים שהיתרונות היחסיים של ביטוח ישיר ייצרו בהמשך הזדמנויות חדשות ויאפשרו לנו לצמוח גם בתחום זה. ביטוח ישיר תמשיך להתמקד בצמיחה במגוון המוצרים שלה ובהרחבת היצע השירותים ללקוחותיה, תוך הקפדה על רווחיות".

לדוחות הכספיים – לחצו כאן