ברבעון השלישי של שנת 2024 רשמה הפניקס פיננסים רווח כולל בסך של 617 מיליון שקלים המשקף רווח של 2.46 שקלים למניה ותשואה להון בשיעור של 24.4%. ברבעון השלישי של 2023 הסתכם הרווח הכולל ב-217 מיליון שקלים ותשואה להון בשיער של 8.9%.

הרווח הכולל לרבעון מפעילות ליבה (ללא השפעות לא תפעוליות הכוללות השפעות הנובעות משוק ההון מעל ומתחת לתשואה ריאלית של 3%, השפעות הנובעות מריבית והשפעות מיוחדות) הסתכם ב-474 מיליון שקלים, המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור של 18.6%.

הרווח הכולל לתשעת החודשים הראשונים של שנת 2024 הסתכם ב-1.284 מיליארד שקלים, המשקף רווח של 5.11 שקלים למניה ותשואה על ההון בשיעור של 16.1%. הרווח הכולל בתקופה המקבילה אשתקד הסתכם ב-515 מיליון שקלים ותשואה על ההון של 6.9%.

הרווח הכולל לתשעת החודשים מפעילות ליבה הסתכם בסך ב-1.342 מיליארד שקלים (ללא השפעות לא תפעוליות הכוללות השפעות הנובעות משוק ההון מעל ומתחת לתשואה ריאלית של 3%, השפעות מריבית והשפעות מיוחדות), המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור של 16.8%.

בחברה מציינים כי הרווח הכולל בתשעת החודשים הראשונים הושג חרף האתגרים הכלכליים והשפעה שלילית של גורמים שאינם תפעוליים (השפעת שוק ההון מעל ומתחת לתשואה ריאלית של 3%, השפעת הריבית, והשפעות מיוחדות) בסך 58 מיליון שקלים.

הרווח מפעילויות הליבה גדל והסתכם בתשעת החודשים הראשונים לסך של כ-1.342 מיליארד שקלים (המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור 16.8%) בהשוואה לרווח של כ-955 מיליון שקלים (המשקף תשואה מנורמלת על ההון בשיעור 12.6%) בתקופה המקבילה אשתקד.

מתוך זה, רווח הליבה מביטוח הסתכם ב-909 מיליון שקלים, לעומת 617 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד, ורווח הליבה מניהול נכסים ואשראי הסתכם ב- 433 מיליון שקלים לעומת 338 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד.

ההון העצמי המיוחס לבעלי מניות החברה הסתכם ב-30 בספטמבר 2024 בסך של כ-11.1 מיליארד שקלים. סכום הנכסים המנוהלים בקבוצה גדל והסתכם ב-30 בספטמבר 2024 ב-502 מיליארד שקלים, כולל רכישת פעילות ניהול קרנות מסורתיות מפסגות שהושלמה בחודש מרץ 2024, בסך של כ-22 מיליארד שקלים.

פעילות הביטוח

ביטוח כללי. הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים הסתכם ב-678 מיליון שקלים, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 260 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד. עיקר הגידול בהשוואה לאשתקד נובע משיפור ברווח החיתומי בעיקר מענפי  רכב רכוש, ענפי רכוש אחרים וענפי חבויות אחרים בקיזוז ירידה ברווחיות בענף רכב חובה.

ביטוח בריאות. הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הסתכם ב-323 מיליון שקלים, בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 295 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד. עיקר הגידול בהשוואה לאשתקד נובע מעליה ברווח החיתומי בעיקר משיפור בשיעור ה- LR מטיוב התיק בבריאות פרט אשר קוזזה מהתאמת עתודת סיעוד פרט.

ביטוח חיים וחיסכון. הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים הסתכם ל-22 מיליון שקלים, בהשוואה להפסד כולל לפני מס בסך 37 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול ברווח נובע בעיקר מעליה מהשפעה החיובית של שינוי עקום הריבית (לרבות שינוי בפקטור K) אשר קוזזה מירידה בהכנסות מהשקעות מעבר ל-3%, מיישום לוחות תמותה חדשים בקיזוז השפעות מחקר TUR ועדכונים אחרים.

בסמוך למועד פרסום הדוח עומד "הבור" בדמי ניהול משתנים בסך של כ-58 מיליון שקלים.

הון אחר. הרווח כולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים של 2024 הסתכם ל-273 מיליון שקלים, וזאת בהשוואה להפסד כולל לפני מס בסך 374 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד. השינוי נובע בעיקר מהשפעות חיוביות בשווקים הפיננסיים בארץ ובעולם בהשוואה לתקופה מקבילה אשתקד.

איתנות פיננסית

לחברה איתנות פיננסית, יתרות נזילות וחוב נטו נמוך המאפשרים חלוקת דיבידנד באופן שוטף ועקבי בהתאם למדיניות החברה. החלוקה הקרובה צפויה עם פרסום דוחות שנתיים.

לפעילות הביטוח יחס כושר פירעון (סולבנסי, כולל יישום הוראות תקופת הפריסה ולאחר חלוקת דיבידנד) שהסתכם ב-30 ביוני 2024 ב-195%, וללא תקופת פריסה כ-165%, גבוה מטווח היעד שקבע הדירקטוריון;

עד לפרסום הדוחות השלימה החברה רכישה עצמית של מניות בהיקף של כ-176 מיליון שקלים, מתוך תכנית רכישה עצמית לשנת 2024 בסך 200 מיליון שקלים.

פעילות ניהול נכסים ואשראי

בית ההשקעות ולקוחות עושר (שירותים פיננסים). הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים הסתכם ל-243 מיליון שקלים, בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 176 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול ברווחיות בהשוואה לאשתקד נובע בעיקר משיפור ברווח בפעילות קרנות וניהול תיקים בעיקר כתוצאה מרכישת פעילות תיקי פסגות בסוף שנת 2023, אשר באה לביטוי בתקופת הדוח.

גמל ופנסיה. הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים הסתכם ל-72 מיליון שקלים, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 64 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד. העלייה ברווח נובעת בעיקר משיפור ברווח מפעילות אשר קוזזה בחלקה מהפסד משוק ההון.

הפצה (סוכנויות). הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים הסתכם ל-226 מיליון שקלים, וזאת בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 241 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד.

אשראי (הפניקס גמא). הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים הסתכם ל-109 מיליון שקלים, בהשוואה לרווח כולל לפני מס בסך 77 מיליון שקלים בתקופה המקבילה אשתקד. העלייה ברווחיות נובעת בעיקר מגידול במחזורי הפעילות וגידול במרווחי האשראי בתקופת הדוח בהשוואה לתקופה מקבילה אשתקד.

"אנו נחושים להמשיך ולהתמקד בהמשך יצירת ערך"

אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס פיננסים: "תוצאות הרבעון השלישי של 2024 משקפות המשך צמיחה בפעילויות הביטוח ובפעילות ניהול נכסים, הפצה ואשראי, בדגש על פעילויות בעלות רווחיות ותשואה להון גבוהות, בהתאם לאסטרטגיית החברה ועל אף אתגרי התקופה. מעמדה המוביל של הפניקס, כקבוצת פיננסים מהגדולות בישראל, מיקסום היתרונות התחרותיים שלנו, מיקוד במתן שירות בסטנדרט גבוה ללקוחות, אימוץ פתרונות טכנולוגיים והאיתנות הפיננסית הגבוהה, הם שאפשרו לנו לפרסם לאחרונה מפת יעדים אסטרטגיים שאפתניים לשלוש שנים קדימה".

"אנו נחושים להמשיך ולהתמקד בהמשך יצירת ערך ועמידה ביעדים האסטרטגיים שלנו ל-2027 – רווח כולל של כ-2 מיליארד שקלים, תשואה להון של 16-18% וחלוקה של לפחות 50% מהרווח באמצעות דיבידנדים ורכישות עצמיות", הוסיף בן סימון.

על השינוי במבנה הבעלות אמר מנכ"ל הפניקס פיננסים: "לאחר תקופת מעבר בה מכרו בעלי השליטה את מרבית אחזקותיהם, הפניקס פיננסים הפכה בחודשים האחרונים לחברה ללא גרעין שליטה. אנו ערים להתעניינות גוברת מצד משקיעים בינלאומיים לאור ביצועי הקבוצה, המעמד המוביל של הפניקס פיננסים בסקטור הפיננסי הישראלי, והאופק העסקי להמשך צמיחה ורווחיות. יותר משליש ממניות החברה מוחזקים על ידי משקיעים בינלאומיים מובילים, כולל קרנות פנסיה, גידור, נאמנות והון פרטי. אנו רואים בזאת הבעת אמון חשובה בקבוצה ובמשק הישראלי. הפניקס פיננסים ממשיכה לבצע את תכניותיה האסטרטגיות תוך מינוף מנועי הצמיחה של הקבוצה וניהול סיכונים מוקפד. אני מבקש להודות לחברי הדירקטוריון, עובדי החברה ושותפינו העסקיים על הישגי החברה והמשך השאת ערך ללקוחותינו ולבעלי המניות".

לדוחות הכספיים – לחצו כאן