דבריו של עופר נוריאל, העורך הראשי של עדיף, בפתיחת כנס עדיף שנערך היום (ה') תחת הכותרת: 'הסוכן העצמאי כעסק כלכלי'.
סוכן הביטוח מודל 2013 הוא לא רק איש מכירות. כיום סוכן עצמאי נדרש להיות בקיא בתורת ניהול העסק, בבניית אסטרטגיות, ובהיכרות מעמיקה עם המגמות השיווקיות בישראל ובעולם. היכרות עם אותם תחומים יוצרת את ההבדל בין עוד סוכן ביטוח בשוק תחרותי ואכזרי לבין סוכן מקצוען שיודע לשחות בקלות ובהנאה רבה במים העמוקים.
כנס זה שונה מכל הכנסים שעדיף או כל גוף אחר קיימו עד היום בענף הביטוח. לדעתי זו הפעם הראשונה שמתקיים כנס בסדר גודל שכזה, המיועד למגזר העצמאים של סוכני הביטוח ושכל מטרתו לספק כלים לקיומו ולפרנסתו.
שוק הביטוח שהיה קיים לפני 2004 אינו דומה כלל ועיקר לשוק הביטוח אותו אנו חווים כיום. בעבר ממכירה אחת-שתיים סוכן הביטוח יכול היה להתקיים בכבוד. שיטת התגמול של סוכני הביטוח התבססה בעבר על עמלות היקף גבוהות ועמלות שוטפות מהפרמיה. שיטה זו שתגמלה בעיקר על מכירה חדשה גרמה לסוכני הביטוח לייחס חשיבות רבה יותר למכירות חדשות.
בעקבות חוק פנסיה חובה שנכנס לתוקף ב-2008 חל שינוי מהותי גם בעבודת הסוכן.
לתפיסת האוצר, בעידן של פנסיה חובה התגמול הוא בגין שירות מתמשך ולא בגין המכירה. זהו שינוי רדיקלי והתובנות על פיהן הסוכן עבד בעבר אינן נכונות למציאות הנוכחית.
בשונה מהסוכנים השכירים, הסוכן העצמאי עשוי לעבוד מבוקר עד ערב ובכל זאת פרנסתו אינה מובטחת. לפיכך ראינו לנכון להעניק לסוכן העצמאי כלים במטרה לייצר תהליכי עבודה נכונים, תוך הסתגלות לתנאי המשחק החדשים. על סוכן הביטוח העצמאי להבין כי אינו איש מכירות, אלא בעל עסק, ועליו להתנהל בהתאם. פרט להיבט של טכניקות מכירה, סדר היום של הכנס נבנה גם לצורך סיוע בגיבוש אסטרטגיות ייעודיות עבור הסוכן.
במסגרת הכנס נעמוד על השינויים שחלו בסוכן מודל 2013, נדון בסוגיה השנויה במחלוקת של גביית דמי שירות מהלקוח, נחשוף את הדרך למקסום הערך של הסוכן העצמאי, נציג מגמות שיווקיות בעולם המערבי ובנוסף ייערך דיון בהשתתפות בכירי הענף בנוגע למאבק המיתולוגי בין ביטוח החיים לקרן הפנסיה.